Recuperó solo 93€ de los 36.000€ invertidos: la trampa del ‘primer intento de retirada’

Un anuncio en Instagram presentó una plataforma de trading con altas rentabilidades. Tras el registro, los supuestos gestores contactaron por correo y teléfono con instrucciones para realizar transferencias bancarias a una cuenta de una entidad de pagos extranjera. El afectado envió más de 36.000€. En un momento dado, recibió una única devolución de 93€, presentada como un «primer intento de retirada» que demostraría que el sistema funcionaba. El resto nunca llegó. Los gestores dejaron de responder. La pérdida final confirmada supera los 36.000€.

El contacto por Instagram y el acceso a la plataforma de trading

El anuncio en Instagram ofrecía acceso a una plataforma de trading con altas rentabilidades mediante una inversión inicial. Tras el registro, los supuestos gestores contactaron por correo electrónico y llamadas telefónicas para dar instrucciones de cómo operar.

Las instrucciones no llevaban a una plataforma de criptomonedas directamente: indicaban al afectado que realizara transferencias bancarias a una cuenta a nombre de una entidad de pagos con sede en el extranjero. Esa estructura —transferencia bancaria a una cuenta de tercero en vez de depósito directo en la plataforma— es una señal de alerta que pasa desapercibida cuando la comunicación con los gestores es fluida y profesional.

Los 93 euros: el ‘primer intento de retirada’ que nunca se repitió

En un momento del proceso, el afectado recibió una transferencia de 93€. Los supuestos gestores la presentaron como un «primer intento de retirada», una demostración de que el sistema permitía retirar fondos y de que su dinero estaba disponible.

La lógica que sigue una víctima al recibir esa devolución es comprensible: si la plataforma devuelve dinero real, no puede ser una estafa. El problema es que 93€ son una fracción insignificante de 36.000€, y el efecto que produce —reforzar la confianza justo cuando la inversión acumulada es alta— es exactamente el que buscan los presuntos estafadores. Después de ese «primer intento», las excusas para no completar la retirada se fueron acumulando.

Las excusas progresivas para no completar la retirada

Cada vez que el afectado intentó retirar una parte significativa de su saldo, los supuestos gestores aportaban una razón nueva: comisiones pendientes, trámites de verificación, plazos técnicos, nuevos pagos requeridos. El denominador común era siempre el mismo: el dinero estaba «disponible» pero había que resolver primero un obstáculo más.

Con el tiempo, los gestores dejaron de responder. Las llamadas no se atendían. Los correos quedaron sin respuesta. El acceso a la plataforma permaneció activo, con el saldo visible, pero la retirada ya no era posible por ningún canal. El afectado había enviado 36.072€. Había recibido 93€ de vuelta.

Por qué las transferencias a cuentas de pago extranjeras son un riesgo elevado

Cuando una plataforma de inversión instruye a hacer las aportaciones mediante transferencia bancaria a una cuenta a nombre de una entidad de pagos de otro país, el dinero sale del ámbito bancario español sin las garantías de una operación de inversión regulada. A diferencia de un depósito directo en la plataforma, una transferencia bancaria a un tercero no está vinculada a ningún contrato de inversión verificable y es más difícil de rastrear y recuperar a través de la vía bancaria convencional.

Ese dinero se convierte después en criptomonedas, lo que lo saca del sistema bancario y lo lleva a una cadena de movimientos en blockchain que solo un análisis forense puede seguir con precisión.

Análisis forense en Bitcoin y Ethereum

Los fondos siguieron un rastro en las redes Bitcoin y Ethereum desde las carteras del afectado hasta seis exchanges de destino, varios de ellos con verificación de identidad (KYC) obligatoria. La distribución entre dos redes distintas y varios exchanges refleja un intento de fragmentar el rastro y dificultar el seguimiento.

La trazabilidad forense reconstruye esa ruta completa: cada transacción es un registro público e inalterable con fecha, importe y direcciones verificables. Cuando los fondos llegan a exchanges con KYC, la información sobre los titulares de las cuentas receptoras puede solicitarse a través de la vía judicial. Para entender cómo funciona ese proceso, puedes consultar nuestra información sobre peritaje informático forense en criptomonedas.

Señales de alerta de este patrón

Captación por anuncio en Instagram con contacto rápido por correo o teléfono; instrucciones de pago mediante transferencia bancaria a una cuenta extranjera de una entidad de pagos, no directamente a la plataforma; devolución única y pequeña presentada como «primer intento»; excusas progresivas cada vez que se intenta retirar; y desaparición total de los gestores sin devolución.

Si estás en esta situación, consulta nuestra guía sobre qué hacer si te han estafado con criptomonedas y cómo denunciar una estafa por internet en España. Para el contexto general del fraude con broker falso, nuestro artículo sobre tipos de estafa de inversión con criptomonedas.

Preguntas frecuentes

¿Por qué una plataforma de inversión hace una pequeña devolución antes de bloquear el resto del dinero?

La devolución pequeña es una táctica para reforzar la confianza en el momento en que la inversión acumulada ya es significativa. Al recibir dinero real —aunque sea una fracción mínima—, la víctima interpreta que la plataforma puede devolver fondos y que los suyos están disponibles. Esa experiencia tangible reduce la desconfianza y facilita que la víctima siga esperando o realizando nuevos depósitos. Los presuntos estafadores devuelven una cantidad pequeña para proteger la extracción del total acumulado.

¿Es seguro hacer una transferencia bancaria a una cuenta de pagos en el extranjero para invertir en criptomonedas?

No en las condiciones descritas en este caso. Una plataforma de inversión regulada opera con cuentas propias vinculadas a un contrato de inversión verificable. Cuando las instrucciones de pago llevan a transferir dinero a una cuenta a nombre de una entidad de pagos de otro país, sin contrato claro ni vínculo verificable con la plataforma, el dinero sale del ámbito de protección bancario sin garantías. Una vez convertido en criptomonedas, solo el análisis forense on-chain puede seguir su rastro.

¿Qué hacer si dejo de recibir respuesta de la plataforma o de mi gestor de inversión?

El silencio de los supuestos gestores es la señal de cierre de la estafa. En ese momento no hay nada que esperar: el dinero no llegará a través de esa plataforma por mucho que sigas intentando contactar. Lo que sí tiene sentido hacer de inmediato es reunir toda la documentación disponible —capturas de la plataforma, conversaciones, comprobantes de transferencia, datos de la cuenta de destino— y presentar una denuncia formal. El análisis forense on-chain puede realizarse incluso después de que los gestores hayan desaparecido, porque las transacciones en blockchain son registros permanentes.

¿Cómo saber si una plataforma de trading anunciada en redes sociales es legítima?

Antes de realizar ningún pago, verifica que la empresa esté registrada ante el supervisor financiero competente de tu país. Las plataformas de inversión reguladas están listadas en registros públicos y gratuitos. Comprueba también que el contrato de inversión esté firmado con la misma entidad a la que realizas los pagos: si te piden transferir a una cuenta de una entidad de pagos de terceros, no a la cuenta de la propia plataforma, es una señal de alerta directa.

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Artículo elaborado por b-block. La información publicada tiene carácter divulgativo y no constituye asesoramiento legal.

Sobre el autor: b-block es un perito informático forense titulado por la Universidad Internacional de La Rioja (UNIR), con 3 años de experiencia en trazabilidad de fondos en estafas cripto. Más de 6,3 M€ analizados en 77 casos investigados.