Me han estafado con criptomonedas: qué hacer ahora mismo

Lo primero que tienes que saber es que no eres el único. Este tipo de fraudes afecta a miles de personas cada año en España, y no tienen nada que ver con la ingenuidad o la falta de conocimiento. Son operaciones diseñadas por profesionales del engaño.

Lo segundo: las primeras 72 horas son las más importantes. Lo que hagas en este tiempo puede marcar la diferencia entre tener opciones o no tenerlas. Sigue estos pasos.

Pasos urgentes: qué hacer en las primeras horas

1. Para cualquier pago o transferencia de inmediato. Aunque te digan que perderás lo que tienes si no pagas. Esa amenaza es parte del fraude.
2. Haz capturas de todo antes de que desaparezca. Conversaciones por WhatsApp o email, la web de la plataforma, contratos, confirmaciones de transferencia, números de cuenta donde enviaste el dinero. Todo.
3. Apunta todos los datos que tengas. Nombre de la empresa o persona, URL de la plataforma, teléfonos, correos, cuentas bancarias o carteras de criptomonedas a las que transferiste fondos.
4. Presenta denuncia ante la Policía Nacional o Guardia Civil. Puedes hacerlo en persona en cualquier comisaria o cuartel, o de forma telemática en sus webs oficiales. La denuncia es gratuita y es el paso legal necesario para cualquier reclamación posterior.
5. Si enviaste dinero por transferencia bancaria, llama a tu banco ese mismo día. Pide que intenten anular o retener la transferencia. Cuánto antes lo hagas, más posibilidades hay.
6. Solicita un análisis forense on-chain de los fondos. Si el dinero se convirtió en criptomonedas, es posible rastrear su recorrido en la blockchain y localizar dónde están ahora. Esa información tiene valor legal.

Esto no lo hagas

No contactes a empresas que te ofrezcan recuperar tu dinero. Es la segunda estafa más habitual: se dirigen precisamente a personas que ya han sido víctimas, prometiendo recuperar los fondos a cambio de un pago previo. No lo son.

No borres ningún mensaje ni correo. Aunque sean dolorosos de ver, son tu principal prueba. Sin evidencias, la investigación se complica enormemente.

No hagas más pagos para «desbloquear» lo que ya perdiste. Cada nuevo pago con esa excusa es dinero que se suma a la pérdida. El ciclo no tiene fin si no se para.

Preguntas frecuentes

¿Puedo recuperar el dinero?
Depende de varios factores: cuánto tiempo ha pasado, si el dinero sigue trazable en blockchain y qué documentación tienes. No prometemos resultados, pero sí podemos analizar tu caso y decirte honestamente qué opciones hay.

¿Tengo que ir a la policía en persona?
No necesariamente. La Policía Nacional y la Guardia Civil tienen sistemas de denuncia telemática para fraudes por internet. Aunque si tienes documentación física, ir en persona facilita el proceso.

Otras guías que pueden ayudarte

• Cómo saber si me están estafando con criptomonedas
• Cómo denunciar una estafa por internet paso a paso
• Me han estafado por transferencia bancaria: qué hacer

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Artículo elaborado por b-block. La información publicada tiene carácter divulgativo y no constituye asesoramiento legal.

Sobre el autor: b-block es un perito informático forense titulado por la Universidad Internacional de La Rioja (UNIR), con 3 años de experiencia en trazabilidad de fondos en estafas cripto. Más de 6,3 M€ analizados en 77 casos investigados.