Le pedían donar las ganancias a los necesitados: la estafa de inversión que empieza como una amistad en redes sociales

Todo empezó con un mensaje privado en redes sociales de alguien que parecía tener mucho en común con la víctima. Semanas de conversación cotidiana, preocupaciones compartidas, confidencias. La interlocutora se presentó como profesional sanitaria y madre: alguien con valores sólidos y sin ninguna razón aparente para engañar. Cuando sacó el tema de las inversiones en criptomonedas, lo hizo con un argumento que resultaba difícil de rechazar: las ganancias de la plataforma podían donarse en parte a personas necesitadas. Para cuando la víctima intentó retirar su dinero, la plataforma exigía pagar un supuesto impuesto del veinte por ciento sobre las ganancias antes de autorizar cualquier transferencia. El importe total perdido fue de unos 125.000 euros, parte de los cuales procedieron de un préstamo bancario.

Este patrón de fraude —en el que una relación de confianza construida durante semanas sirve de antesala para una inversión con criptomonedas en una plataforma falsa— es uno de los más sofisticados y, al mismo tiempo, uno de los que mayor daño económico causa por víctima. Su eficacia reside en que no hay presión inmediata: la trampa se va cerrando de forma gradual, en un proceso que puede durar meses, y la víctima no percibe ninguna señal de alarma hasta que intenta sacar el dinero.

Cómo funciona este fraude: cuando el primer mensaje parece una amistad

La primera fase es siempre relacional. Los presuntos responsables crean perfiles en redes sociales con identidades elaboradas —fotos, historia personal, profesión creíble— y contactan a sus objetivos con un pretexto que no levanta sospecha: un interés común, un mensaje envíado «por error», una pregunta genérica. Durante semanas o meses, la conversación no toca el dinero en absoluto. El objetivo es construir una relación de confianza real, en la que la víctima sienta que conoce a esa persona.

La introducción al tema de la inversión llega de forma natural, como un favor entre conocidos: «mira, yo llevo tiempo usando esta plataforma y me va muy bien; si quieres te enseño». En este caso, el elemento de las donaciones añadió una capa moral que hacía la propuesta aún más difícil de cuestionar. La víctima no solo invertía para ganar dinero: lo hacía contribuyendo a una causa. Eso hace que el escrutinio sobre los detalles técnicos de la plataforma —cuál es su nombre, dónde está regulada, cómo se opera— se reduzca de forma significativa.

La plataforma mostraba ganancias reales y saldos crecientes, lo que reforzaba la credibilidad. Los depósitos fueron aumentando de forma progresiva, algunos de ellos financiados con un préstamo bancario gestionado por la propia víctima a instancias de los presuntos responsables. La red Ethereum y la red TRON fueron las cadenas de bloques utilizadas para mover los fondos.

El pretexto de las donaciones y el impuesto ficticio

Cuando la víctima quiso retirar sus ganancias, la plataforma informó de que, por el tipo de cuenta configurado como «cuenta de donaciones», era obligatorio abonar previamente un impuesto del veinte por ciento sobre el total de las ganancias acumuladas. El pago debía hacerse en criptomonedas y por adelantado, antes de que se autorizara ninguna transferencia saliente.

Este es uno de los pretextos de retención de fondos más documentados en este tipo de estafas. Se explica con detalle en el artículo sobre el falso impuesto para liberar una inversión: ningún sistema fiscal real exige pagar impuestos sobre ganancias antes de retirarlas y hacerlo en criptomonedas directamente a la plataforma. Ese pago no va a ningún organismo tributario; va a los presuntos responsables del fraude. Y una vez pagado, la plataforma generará un nuevo pretexto para retener los fondos: un segundo impuesto, una comisión de liberación, un problema técnico que requiere otro ingreso.

Qué muestra la trazabilidad on-chain

El análisis forense realizado sobre las redes Ethereum y TRON permitió seguir el recorrido de los fondos desde los exchanges utilizados por la víctima hasta los destinos finales. Los movimientos se dispersaron entre múltiples carteras intermedias antes de concentrarse en varias plataformas de intercambio con verificación de identidad obligatoria.

El hecho de que los fondos hayan pasado por carteras intermedias no impide reconstruir la ruta: en blockchain, todas las transacciones son públicas y permanentes. El análisis de trazabilidad forense on-chain documenta cada transferencia y permite identificar los puntos finales donde los fondos se consolidaron. Los exchanges con KYC que aparecen al final de la cadena están obligados a conservar la identidad de sus usuarios, lo que abre la posibilidad de solicitar esos datos a través de los mecanismos legales disponibles.

Si te ha pasado algo similar, qué puedes hacer

Si alguien que conociste en redes sociales te introdujo en una plataforma de inversión con criptomonedas y ahora te exige pagar un impuesto, una comisión o cualquier otro concepto antes de dejarte retirar tu dinero, debes saber que ese pago no va a liberar ningún fondo. Lo único que hará es aumentar el total perdido.

El primer paso es presentar una denuncia formal ante las autoridades competentes, con toda la documentación que tengas: capturas de conversaciones con la persona de contacto, capturas de la plataforma, justificantes de todas las transferencias realizadas y cualquier comunicación recibida. Si parte del dinero procede de un préstamo bancario, ese hecho también debe quedar documentado en la denuncia.

Paralelamente, el análisis forense on-chain puede determinar adónde fueron exactamente los fondos en blockchain. En casos con este patrón, la identificación de los exchanges finales ha permitido, en algunos supuestos, localizar los fondos en plataformas que aún los conservaban en el momento del análisis y solicitar su bloqueo preventivo.

Preguntas frecuentes

¿Cómo puedo saber si una persona que me contactó en redes sociales para hablar de inversiones es real o no?

Hay varias señales que conviene tener en cuenta. Un perfil sin historial previo o con muy pocos contactos reales, imágenes que no muestran contexto identificable, conversaciones que derivan rápidamente hacia el tema de las inversiones aunque la relación parezca casual, y la insistencia en usar plataformas que no están disponibles en tiendas oficiales son indicios habituales. Pero el patrón más definitorio es la combinación de relación cercana y propuesta de inversión: una persona que te recomienda invertir tu dinero en una plataforma que tú no conoces, aunque la conozcas bien a ella, es una situación que requiere verificación independiente antes de hacer cualquier transferencia.

¿Qué es el «impuesto sobre donaciones» que me piden pagar para retirar mis ganancias?

Es un pretexto ficticio. Ningún sistema fiscal real exige pagar impuestos sobre ganancias antes de retirarlas, ni que ese pago se realice en criptomonedas directamente a la plataforma de inversión. Los impuestos sobre ganancias de capital se liquidan a posteriori ante la administración tributaria correspondiente, nunca como condición previa para acceder a los fondos. Si una plataforma te pide pagar un impuesto para liberar tu saldo, ese dinero no va a ningún organismo público: va a los presuntos responsables del fraude.

¿Es posible trazar fondos que se han enviado a una plataforma de inversión desconocida a través de criptomonedas?

Sí. Las transacciones en blockchain son públicas y permanentes, lo que permite seguir el recorrido de los fondos incluso cuando pasan por múltiples carteras intermedias. El análisis forense on-chain reconstruye esa ruta y puede identificar los exchanges finales donde los fondos se consolidaron. Si esos exchanges tienen verificación de identidad obligatoria, existe la posibilidad de solicitar los datos de sus usuarios a través de los cauces legales, lo que puede ser relevante para una denuncia o para solicitar el bloqueo preventivo de los fondos.

¿Qué pasa si pedí un préstamo para invertir y ahora sé que era una estafa?

El préstamo sigue siendo una obligación con la entidad bancaria, independientemente de la estafa. Sin embargo, la existencia del préstamo es un elemento importante que debe documentarse en la denuncia, porque eleva el daño económico y puede ser relevante para la valoración del caso. En algunos supuestos, las entidades bancarias han podido aportar información sobre las transferencias realizadas que ha resultado útil para la investigación. Consulta con un perito especializado para entender qué opciones tienes en tu situación concreta.

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Artículo elaborado a partir de un caso real documentado mediante análisis forense on-chain. Los importes y patrones descritos corresponden a un informe pericial concreto. Los nombres de personas, entidades y dominios involucrados no se publican para proteger la privacidad de la víctima y el proceso de investigación.

Sobre el autor: b-block es un perito informático forense titulado por la Universidad Internacional de La Rioja (UNIR), con más de 3 años de experiencia en trazabilidad de fondos en estafas con criptomonedas. Más de 6,3 M€ analizados en más de 77 casos investigados.