Le prometieron que nunca perdería dinero: la falsa ley que bloqueó una retirada de 96.000€

Una supuesta asesora contactó tras un anuncio en Instagram y acompañó a la afectada por videollamada en cada paso de la inversión. Desde el principio hizo una promesa que ningún profesional financiero real puede hacer: que nunca perdería dinero. Durante semanas, la plataforma mostró un saldo creciente hasta superar los 96.000€. Cuando la afectada intentó retirar ese dinero, la supuesta asesora inventó una ley aprobada recientemente que bloqueaba las retiradas de criptomonedas y exigió un pago adicional de 3.000€ para «librarlo». La pérdida real en criptomonedas confirmada es de unos 16.000€. El saldo de 96.000€ nunca existió.

La promesa que ningún asesor financiero real puede hacer

El anuncio en Instagram llevaba a un formulario de registro. Tras completarlo, una persona que se presentó como asesora de inversiones llamó al poco tiempo. Desde el primer contacto, su argumento principal fue la seguridad: la afectada «no perdería dinero» bajo ningún supuesto, porque la plataforma operaba con un sistema que minimizaba el riesgo.

Esa promesa no existe en el mundo de las inversiones reales. Ningún activo financiero, ningún sistema automatizado y ningún asesor regulado puede garantizar la ausencia de pérdidas: es una prohibición explícita en la normativa de servicios financieros de cualquier jurisdicción. Cuando alguien promete que «no va a perder», no está describiendo cómo funciona una inversión real: está describiendo cómo funciona el gancho de una estafa.

Las videollamadas como herramienta de confianza

La supuesta asesora acompañó a la afectada por videollamada en cada operación: desde el registro en la plataforma hasta cada depósito sucesivo. Esa presencia visual y en tiempo real genera una sensación de transparencia y control que reduce la resistencia de la víctima.

Las videollamadas también permiten al supuesto asesor supervisar en directo lo que ve la víctima en pantalla: qué datos introduce, qué confirmaciones lee, qué preguntas tiene. En este tipo de fraude, la videollamada no es una garantía de legitimidad —cualquiera puede hacer una videollamada— sino una herramienta para mantener el control del ritmo y del relato en cada paso del proceso.

El saldo visible en la plataforma fue creciendo hasta superar los 96.000€. La afectada decidió retirar ese dinero.

La normativa inventada: el bloqueo que nunca tuvo base legal

Cuando la afectada solicitó la retirada, la supuesta asesora explicó que una nueva ley aprobada recientemente bloqueaba las retiradas de criptomonedas hasta que el titular acreditara el origen de los fondos y abonara una tasa correspondiente. La ley, claro, no existía.

Esta táctica —invocar una normativa inventada para justificar el bloqueo— tiene una función precisa: dar al mecanismo de retención una apariencia de legitimidad institucional. La víctima no está frente a un estafador que le dice «no te devuelvo el dinero»: está frente a alguien que le explica que «la ley obliga a hacer esto primero». La diferencia psicológica es importante: en el segundo caso, el obstáculo parece externo y resoluble mediante el pago que se le pide.

La exigencia era de 3.000€ para «superar la verificación regulatoria» y liberar la retirada de 96.000€. Esa cantidad —enorme en comparación con el pago exigido— hace que el pago parezca razonable. El problema es que los 96.000€ nunca existieron fuera de la interfaz de la plataforma.

Análisis on-chain: lo que se pudo trazar en Ethereum

Los fondos reales enviados por la afectada —los aproximadamente 16.000€ que sí eran dinero real— siguieron un rastro en la red Ethereum hasta dos exchanges de destino con verificación de identidad (KYC) obligatoria. Ese recorrido es inmutable y verificable: cada transacción queda registrada con su hash, su fecha, su importe y las direcciones de origen y destino.

La trazabilidad on-chain puede establecer con precisión qué cantidad llegó a qué dirección y en qué momento. En casos donde los fondos llegan a exchanges con KYC, ese análisis proporciona la base para solicitar información sobre los titulares a través de la vía judicial. Para entender en qué consiste ese proceso, puedes consultar nuestra información sobre peritaje informático forense en criptomonedas.

Señales de alerta que distinguen este patrón

Captación por anuncio en Instagram con llamada inmediata tras el registro; promesa explícita de que «no va a perder dinero»; acompañamiento por videollamada en cada operación; saldo en plataforma que crece de forma consistente; bloqueo de la retirada bajo una normativa que no existe; exigencia de pago para «liberar» fondos que nunca existieron. Ninguna plataforma de inversión regulada combina estas características.

Si estás en una situación similar, la guía sobre qué hacer si te han estafado con criptomonedas explica los pasos a seguir. Para denunciarlo formalmente, consulta cómo denunciar una estafa por internet en España. Este patrón encaja en el fraude con broker falso que describimos en nuestro artículo sobre tipos de estafa de inversión con criptomonedas.

Preguntas frecuentes

¿Puede una asesora de inversión prometerme que nunca voy a perder dinero?

No. Ningún profesional financiero regulado puede garantizar la ausencia de pérdidas: está explícitamente prohibido por la normativa de servicios financieros. Cuando alguien te promete que «no perderás», está haciendo una declaración que ningún inversor o asesor real puede sostener, porque las inversiones conllevan riesgo por definición. Esa promesa no es una garantía —es el gancho que distingue una estafa de una oferta de inversión legítima.

¿Existe alguna ley que bloquee las retiradas de criptomonedas hasta pagar una tasa?

No. Ninguna normativa financiera real, en España ni en ningún país de la Unión Europea, obliga a los titulares de criptomonedas a pagar una tasa previa para poder retirar sus propios fondos. Las obligaciones fiscales sobre las ganancias de criptomonedas existen, pero se declaran y liquidan a través de los cauces habituales de la administración tributaria: nunca mediante un pago directo a la plataforma de inversión como condición para retirar. Cualquier «nueva ley» o »normativa de criptomonedas» que bloquee una retirada y exija un pago adicional es una invención.

¿Qué hacer si me piden un pago adicional para ‘liberar’ una retirada de inversión ya solicitada?

No pagues. El dinero que pagas no libera nada: solo se añade a la pérdida total. El mecanismo de «pago para liberar» es el último recurso de extracción antes de que los presuntos estafadores desaparezcan. Lo que debes hacer es interrumpir los pagos, documentar toda la comunicación recibida y los movimientos realizados, y presentar una denuncia formal ante los cuerpos de seguridad competentes en materia de fraude digital.

¿Es normal que una plataforma de inversión use videollamadas para guíarme paso a paso?

En plataformas legítimas, el onboarding puede incluir llamadas o vídeos formativos, pero el asesor no «acompaña» en tiempo real cada depósito individual ni dirige los movimientos en cada operación. Cuando una persona se ofrece a estar contigo por videollamada en cada transferencia, está supervisando el proceso para asegurarse de que lo ejecutas correctamente, no para protegerte: tú haces los movimientos que alguien más controla el ritmo. La videollamada no es una garantía de legitimidad; es un canal de comunicación como cualquier otro.

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Artículo elaborado por b-block. La información publicada tiene carácter divulgativo y no constituye asesoramiento legal.

Sobre el autor: b-block es un perito informático forense titulado por la Universidad Internacional de La Rioja (UNIR), con 3 años de experiencia en trazabilidad de fondos en estafas cripto. Más de 6,3 M€ analizados en 77 casos investigados.